Đầu tư định kỳ là gì?

Bên cạnh hình thức mua linh hoạt Nhà đầu tư có thể đăng ký mua CCQ định kỳ hàng tháng. Đầu tư định kỳ là chương trình tự động và liên tục, giúp Nhà đầu tư tạo được thói quen và kỉ luật trong việc tích lũy. Nhà đầu tư đăng ký chương trình định kỳ (SIP) chỉ cần đăng ký lần đầu, sau đó hàng tháng khi đến kỳ thanh toán NĐT chuyển khoản đúng theo nội dung mà Fmarket gửi nhắc (không cần thao tác đặt lệnh như mua Linh hoạt). Sau khi chuyển khoản theo đúng nội dung, Lệnh mua sẽ được khớp vào phiên giao dịch định kỳ của Quỹ.

Xem hướng dẫn đầu tư định kỳ tại đây.

Ưu điểm đầu tư định kỳ ?

Lợi ích quan trọng nhất của đầu tư định kỳ là việc đầu tư đều đặn giúp Nhà đầu tư mua quỹ ở mức giá trung bình, điều này sẽ giảm được rủi ro khi thị trường biến động.

Câu hỏi thường gặp khi đầu tư định kỳ:

Một tháng tôi có thể mua định kỳ được bao nhiêu lần?

Đầu tư định kỳ một tháng Nhà đầu tư chỉ giao dịch được một lần duy nhất.  Nếu trong tháng tôi muốn mua thêm CCQ thì phải làm sao? Ngoài đầu tư định kỳ hàng tháng, Nhà đầu tư có thể mua thêm CCQ bất cứ lúc nào bằng cách chọn hình thức mua linh hoạt.

Thời hạn khớp lệnh định kỳ là bao lâu?

Ngày khớp lệnh định kỳ cũng là ngày giao dịch của Quỹ. - Một số Quỹ quy định khớp các phiên trong tháng (VinaCapital, DCVFM, DFVN, Vietcombank Fund, IPAAM, PVCB Captital, MBCapital, TVFM, VLGF thuộc SSIAM) - Quỹ SSIAM (ngoại trừ VLGF), Mirae Asset khớp lệnh định kỳ phiên sau ngày 10 hàng tháng -  Quỹ BaoVietFund khớp lệnh định kỳ phiên sau ngày 15 hàng tháng *Những CCQ sau đây chưa có chương trình định kỳ: ASBF, TBLF, VNDBF, MBBOND, VLBF, UVEEF.

Làm sao tôi quản lý được thông tin đầu tư định kỳ?

NĐT truy cập App Fmarket, chọn Giao dịch, chọn Định kỳ để theo dõi số kỳ đầu tư, số kỳ liên tục không tham gia, trạng thái đầu tư và thông tin thanh toán đầu tư định kỳ cho kỳ tiếp theo.

Tôi có thể chuyển khác số tiền đăng ký định kỳ không?

Tại thông tin giao dịch định kỳ:

• Với ghi chú: Theo quy định của quỹ, số tiền mua phải bằng đúng số tiền đã đăng ký Nhà đầu tư vui lòng chuyển khoản đúng số tiền đăng ký để lệnh được khớp.
• Với ghi chú: Quý khách có thể chuyển khoản lớn hơn số tiền đã đăng ký Nhà đầu tư có thể chuyển khoản hơn số tiền đã đăng ký định kỳ.

Nếu tôi mua định kỳ thì lợi nhuận sẽ tính như thế nào?

Lợi nhuận khi mua hình thức Định kỳ và mua hình thức Linh hoạt được tính giống nhau. Lợi nhuận = (Giá (NAV) bán – Giá (NAV) mua trung bình ) * số lượng CCQ bán Trong đó Giá (NAV) mua trung bình = Tổng tiền mua / số lượng CCQ nắm giữ Ví dụ : Bạn đăng ký mua quỹ A mỗi tháng 10 triệu :

Vậy giá mua trung bình sẽ được tính: 30 triệu / 1568.38 CCQ = 19,128.02 VNĐ

Giả sử giá CCQ ngày bán có NAV = 21,000 VNĐ

Khi đó lợi nhuận bạn nhận được sẽ là  (21,000 – 19,128.02) * 1568.38 = 2,935,976VNĐ  (Ví dụ phí bằng 0)

Trong khi đầu tư định kỳ tôi có thể bán chứng chỉ quỹ không?

Nhà đầu tư có thể bán Chứng chỉ quỹ ra bất cứ lúc nào. Công ty Quản lý Quỹ có trách nhiệm mua lại CCQ của Nhà đầu tư theo giá là NAV của ngày duyệt giao dịch.

Thời gian đầu tư định kỳ kéo dài trong bao lâu?

Thời gian đầu tư định kỳ tùy thuộc vào quy định từng công ty Quản lý Quỹ. Khi thao tác đăng ký đầu tư định kỳ Nhà đầu tư sẽ thấy thông tin về “Thời gian đầu tư liên tục tối thiểu”.

Nếu tôi quên/không đầu tư vào các kỳ giao dịch sẽ như thế nào?

Mỗi quỹ sẽ có quy định khác nhau, nếu Nhà đầu tư liên tục không tham gia định kỳ và vượt quá quy định của quỹ thì chương trình định kỳ sẽ tự động kết thúc.

Nếu tôi chấm dứt trước thời gian đầu tư tối thiểu thì tài sản của tôi có bị ảnh hưởng không?

Khi kết thúc chương trình trước thời gian đầu tư tối thiểu thì tài sản của Nhà đầu tư vẫn được giữ nguyên không ảnh hưởng gì. Ngoài ra, Nhà đầu tư lưu ý, trong trường hợp này một số quỹ áp dụng mức phí bán CCQ định kỳ bằng với phí bán của chương trình linh hoạt. 

Nếu lệnh định kỳ bị chấm dứt trước thời gian đăng kí tôi có thể đăng ký lại được không?

Nhà đầu tư hoàn toàn có thể đăng ký và tham gia lại chương trình đầu tư định kỳ như ban đầu.

Hàng tháng Fmarket có gửi thông tin đầu tư định kỳ đến tôi không? Khi chương trình định kỳ bị chấm dứt tôi có nhận được thông báo không ?

Hàng tháng Fmarket sẽ gửi thông báo đều đặn đến Nhà đầu tư để nhắc thông tin giao dịch định kỳ. Khi chương trình định kỳ bị chấm dứt Fmarket cũng sẽ gửi email thông báo trực tiếp đến Nhà đầu tư. 

Phí bán theo thời gian nắm giữ, vậy khi tôi bán thời gian được tính như thế nào?

Thời gian được tính dựa trên từng kỳ giao dịch của Nhà đầu tư. Số CCQ mua trước sẽ được bán trước. Khi Nhà đầu tư thao tác lệnh bán CCQ (tại mục Quản lý tài sản) sẽ hiển thị bảng thông tin chi tiết về phí bán theo từng lệnh mua (như hình).

Tài sản mua định kỳ, mua linh hoạt cùng một quỹ sẽ được quản lý riêng và thao tác bán cũng sẽ riêng theo từng hình thức đầu tư.

Trên đây là các thông tin về giao dịch định kỳ tại Fmarket, trong trường hợp Nhà đầu tư chưa tìm được câu trả lời cho thắc mắc của mình, vui lòng liên hệ ngay cho Fmarket qua các kênh sau đây:

• Hotline : 1900 571 299
• Tham gia cộng đồng fmarket để trao đổi, thảo luận về các sản phẩm đầu tư chuyên nghiệp