Dù không thể nằm ngoài những biến động chung bởi xu hướng giảm của thị trường, nhưng nhiều quỹ mở cổ phiếu vẫn cho thấy là một kênh đầu tư hấp dẫn về dài hạn. Thậm chí ghi nhận lợi nhuận bình quân hàng năm theo 5 năm gần nhất, một quỹ mở cổ phiếu đang cho kết quả lợi nhuận lên tới 19%. Vậy quỹ nào đang dẫn đầu với lợi nhuận hấp dẫn này?

Duy trì lợi nhuận 2 con số trong dài hạn

Thị trường chứng khoán trải qua một tuần nhiều sóng gió với nhiều nhóm cổ phiếu giảm mạnh. Và tất  nhiên, các quỹ cổ phiếu cũng khó tránh khỏi những biến động chung. Mặc dù lợi nhuận của một số quỹ bị ảnh hưởng, tuy nhiên xét về lợi nhuận bình quân hàng năm theo 5 năm gần nhất thì nhiều Quỹ mở cổ phiếu vẫn ghi nhận kết quả khá ấn tượng.

Cụ thể, dẫn đầu là quỹ mở VESAF với lợi nhuận lên tới +18.56%, tiếp theo là quỹ cổ phiếu VEOF - một quỹ mở khác cũng của VinaCapital với lợi nhuận +13,85%. Ngoài ra còn có các quỹ cổ phiếu SSISCA, DCDS, VCBF-BCF lần lượt ghi nhận lợi nhuận trên 10%.

(Các Quỹ VESAF, VEOF, SSISCA, DCDS cập nhật từ 22/04/2019 đến 22/04/2024. Quỹ VCBF-BCF từ 17/04/2019 đến 16/04/2024.)

Chi tiết lợi nhuận một số quỹ mở cổ phiếu trên Fmarket.

Kết quả lợi nhuận này cho thấy tính hiệu quả của đầu tư quỹ mở về mặt dài hạn. Trong ngắn hạn, chứng chỉ quỹ thường sẽ chịu những biến động "cùng chiều" với diễn biến của thị trường chứng khoán, mà chỉ số VN-Index là tham chiếu.

Tuy nhiên trong thời gian dài, lợi thế về đa dạng hóa danh mục cùng với năng lực của đội ngũ chuyên gia quỹ sẽ luôn có những giải pháp điều chỉnh chiến lược kịp thời và quản trị rủi ro hiệu quả.

Nhờ đó, trong những giai đoạn thị trường giảm mạnh thì hầu hết các quỹ mở cổ phiếu sẽ giảm ít hơn. Và khi thị trường có dấu hiệu ổn định hay tăng trưởng, lợi nhuận quỹ mở luôn bứt phá.

“Quả ngọt” khi kỷ luật đầu tư

Tâm lý của hầu hết nhà đầu tư là all in để “bắt đáy” với kỳ vọng đón đầu xu hướng tăng. Tuy nhiên, khoảng thời gian này chỉ diễn ra rất ngắn, vì vậy những ai có kinh nghiệm, kiến thức và hiểu biết thị trường mới có thể nắm bắt thời cơ này.

Nhưng trên thực tế, 70% thị trường là đi ngang, dao động biên độ hẹp hoặc tăng giảm liên tục không rõ xu hướng, điều này lý giải vì sao 90% nhà đầu tư cá nhân thất bại trên thị trường chứng khoán.

Chính vì tính đặc thù này của thị trường chứng khoán, nên cách duy nhất  là duy trì kỷ luật đầu tư, tích lũy đều đặn và kiên trì mục tiêu trong mọi điều kiện thị trường thì nhà đầu tư mới có thể đạt được lợi nhuận mong muốn.

Với những thời điểm như hiện tại, Nhà đầu tư nên xem đây là cơ hội tốt để kiên trì tích lũy đón sóng tăng trưởng trong tương lai, thay vì sợ hãi hoặc cố gắng để đoán đâu là đỉnh hoặc đáy.