Để đạt được mục tiêu đầu tư và tích lũy tài sản, Nhà đầu tư (NĐT) cần kiên trì trong dài hạn, đồng thời áp dụng phương pháp quản trị rủi ro hiệu quả. “Đầu tư định kỳ - dài hạn” đã được chứng minh là một phương pháp quản trị rủi ro hiệu quả và được kiểm chứng trong quá khứ. 

Chứng khoán vẫn luôn là kênh đầu tư tiềm năng trong dài hạn

Theo ông Đặng Nguyễn Trường Tài, Giám đốc Đầu tư, Công ty Quản lý Quỹ Dai-ichi Life Việt Nam (DFVN) thì thị trường chứng khoán (TTCK) Việt Nam đã hoạt động hơn 20 năm và trải qua nhiều sự kiện và chu kỳ biến động.

Nếu NĐT quan sát thị trường chứng khoán trong khoảng 10-15 năm trở lại đây, chúng ta sẽ thấy TTCK, cụ thể chỉ số VN-Index, đạt được tỷ suất sinh lời bình quân khoảng 12% đến 15%/năm, khá hấp dẫn hơn so với các kênh đầu tư khác.

Bên cạnh đó, câu chuyện lợi nhuận đầu tư và rủi ro luôn là vấn đề mà bất kỳ NĐT nào cũng cần phải quan tâm.

Hình thức đầu tư phù hợp vào TTCK chính là kênh đầu tư vào Quỹ mở, với một danh mục đầu tư đa dạng gồm các công ty niêm yết thuộc các ngành nghề được chọn lọc kỹ lưỡng trên nền tảng cơ bản tốt có tiềm năng tăng trưởng dài hạn và giảm thiểu các rủi ro về thanh khoản.

Để chứng minh kết quả vượt trội của việc đầu tư dài hạn, DFVN đã cho thực hiện backtest (phương pháp kiểm thử trên số liệu quá khứ) chiến lược đầu tư dài hạn dựa trên số liệu thực tế của chỉ số VN-Index trong giai đoạn tháng 1/2010 đến tháng 7/2023.

Khi nhà đầu tư thực hiện đầu tư định kỳ đều đặn hàng tháng thì kết quả tính toán backtest rất khả quan, cụ thể như sau:

• TSSL bình quân đạt khoảng 10%/ năm;
• Tình huống tốt, TSSL đạt mức cao nhất khoảng 25%/năm;
• Đến 84% tình huống đạt TSSL trên 5% - tương đương lãi suất tiền gửi tiết kiệm.

Lưu ý: Kết quả tính toán sử dụng số liệu thống kê quá khứ để minh họa tham khảo và không nhằm mục đích dự báo hay đảm bảo kết quả tương lai.

Quỹ cổ phiếu DCAF chiến thắng thị trường nhờ phong cách đầu tư Nhật Bản 

Quỹ Đầu tư Tăng trưởng DFVN (DCAF) với chiến lược đầu tư theo phong cách Nhật Bản, chủ động xây dựng danh mục đầu tư đa dạng gồm các cổ phiếu niêm yết có mức vốn hóa lớn trên TTCK VN, cổ phiếu của các công ty nhiều ngành nghề khác nhau… nhằm thực hiện mục tiêu tăng trưởng vốn và tài sản của Nhà đầu tư cao hơn mức tăng trưởng của VN-Index trong dài hạn.

Trong vòng ba tháng đầu năm, tính đến ngày 29/03/2024, Quỹ DCAF đã ghi nhận giá trị NAV/CCQ tăng trưởng lên đến +15,6%, vượt trội so với mức tăng +13,6% của chỉ số VN-Index. 

Chưa kể, nếu xét từ ngày thành lập (07/01/2019) đến hết Quý I/2024 (29/03/2024), hiệu suất của Quỹ DCAF cũng rất ấn tượng với +60,57%.

Một lần nữa chứng minh việc đầu tư thông qua chứng chỉ quỹ mở có thể kỳ vọng đem lại hiệu suất cao và tăng trưởng trong dài hạn.

Lợi nhuận 12 tháng của Quỹ cổ phiếu DCAF (DFVN) cũng rất ấn tượng. Ảnh: Fmarket

"Khi tham gia đầu tư, NĐT nên hướng tới mục tiêu tài chính dài hạn. Duy trì kỷ luật đầu tư định kỳ và “ngó lơ” trước các biến động thị trường, sau một thời gian đủ dài thì việc đạt được mục tiêu tài chính dài hạn không phải là ước mơ xa vời."

- Ông Đặng Nguyễn Trường Tài, Giám đốc Đầu tư, Công ty Quản lý Quỹ Dai-ichi Life Việt Nam (DFVN) chia sẻ.