Quỹ mở là gì? Đây là một trong những kênh đầu tư rất được quan tâm hiện nay nhờ hiệu suất vượt trội, an toàn và phù hợp với các kế hoạch tài chính dài hạn.Trước sức hút ngày càng lớn của quỹ mở cùng sự quan tâm của nhiều nhà đầu tư về loại hình đầu tư này, bài viết dưới đây chúng tôi sẽ cung cấp đầy đủ các thông tin về quỹ mở nhằm giúp nhà đầu tư hiểu tổng quan và chi tiết về loại hình đầu tư hấp dẫn này.

Quỹ mở là gì?

Quỹ mở là quỹ đầu tư được thành lập và quản lý chuyên nghiệp bởi các Công ty Quản lý Quỹ đã đăng ký và chịu sự giám sát của UBCKNN. Thay vì Quỹ đóng giới hạn Nhà đầu tư, Quỹ mở không giới hạn đối với Nhà đầu tư tham gia vào quỹ, ai cũng có thể tham gia đầu tư vào quỹ bằng việc mua Chứng chỉ quỹ.

Các chuyên gia đầu tư của Công ty Quản lý Quỹ sẽ đầu tư có chọn lọc vào cổ phiếu, trái phiếu…nhằm đem lại giá trị cho Nhà đầu tư.

Có các loại quỹ mở nào?

Quỹ cổ phiếu

 Tối thiểu 80% tài sản đầu tư vào cổ phiếu, giúp Nhà đầu tư nắm bắt được các cơ hội tăng giá của Thị trường chứng khoán. Giá trị của Quỹ cổ phiếu biến động theo TTCK, nếu TTCK tăng thì nó tăng theo, ngược lại khi TTCK giảm thì nó giảm theo, Nhà đầu tư lưu ý điều này.

Quỹ trái phiếu

 Tối thiểu 80% tài sản nằm trong trái phiếu và các tài sản có thu nhập cố định để mang lại lợi nhuận ổn định và cao hơn gửi tiết kiệm cho Nhà đầu tư. Quỹ trái phiếu giống như gửi tiết kiệm và thường có lãi cao hơn.

Quỹ cân bằng

 Thông thường, Quỹ sẽ nắm 50% cổ phiếu và 50% trái phiếu, nhưng cũng có nhiều trường hợp phân chia tỉ lệ khác (ví dụ: 70% cổ phiếu & 30% trái phiếu), tùy theo chiến lược của từng Quỹ. Tên gọi khác của Quỹ cân bằng là Quỹ hỗn hợp.

Có thể bạn quan tâm: Các quỹ mở hàng đầu tại Việt Nam

Lý do Quỹ mở ra đời

Sau khi hiểu quỹ mở là gì và các loại quỹ mở hiện nay, việc nắm thêm một số lý do ra đời của quỹ mở sẽ giúp nhà đầu tư hiểu tường tận hơn về loại hình đầu tư này.

Theo thống kê, 25% - 40%/năm là lợi nhuận mà Nhà đầu tư có thể kiếm được từ Thị trường chứng khoán trong giai đoạn tăng trưởng. Trong khi, gửi tiết kiệm thì an toàn ổn định nhưng lãi suất không cao Nhưng thực tế hơn 80% Nhà đầu tư cá nhân trên Thị trường chứng khoán thua lỗ, nguyên nhân chủ yếu là do thiếu kiến thức và kinh nghiệm đầu tư.

Chính vì vậy, các Quỹ mở được quản lý chuyên nghiệp xuất hiện nhằm giúp mọi người nắm bắt được các cơ hội đầu tư tốt trên Thị trường tài chính.

Có thể bạn quan tâm: Lợi nhuận các Quỹ mở hàng đầu Việt Nam

Cách thức hoạt động của Quỹ mở

Một số khái niệm khác về quỹ mở

Chứng chỉ quỹ mở là gì?

Chứng chỉ quỹ là một đơn vị quỹ, xác nhận quyền sở hữu của Nhà đầu tư sau khi đầu tư vào quỹ.

NAV là gì?

NAV (Net Asset Value) là giá trị tài sản ròng của quỹ. NAV phản ánh giá trị của chứng khoán trong danh mục của quỹ và bị ảnh hưởng bởi giá thị trường của chứng khoán trong danh mục. NAV/CCQ là giá của một Chứng chỉ quỹ, thường gọi tắt NAV là giá CCQ.

NAV/CCQ được tính như thế nào? NAV/CCQ được xác định bằng cách chia tổng giá trị thị trường (sau khi đã trừ đi các nghĩa vụ nợ) của quỹ cho số lượng đơn vị chứng chỉ quỹ hiện tại. Sự thay đổi về NAV trong một khoảng thời gian sẽ cho bạn biết mức tăng hoặc giảm của quỹ. NAV được cập nhật vào mỗi kỳ giao dịch của quỹ (thường là hàng ngày hoặc 1 lần/tuần tùy từng quỹ).

Lợi ích khi đầu tư thông qua Quỹ mở

 Tại các nước phát triển, đa số người dân tham gia đầu tư thông qua quỹ mở thay vì tự đầu tư, vì các lý do sau:

• Tính chuyên nghiệp: Quỹ mở được điều hành bởi các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp, những người có kinh nghiệm chuyên môn, và có nguồn lực để chủ động mua bán, và theo dõi các khoản đầu tư một cách hiệu quả.
  

   

• Đa dạng hóa rủi ro: Nhờ ưu thế từ nguồn vốn lớn, quỹ mở có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư nhằm phân tán rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận.
  

   

• Tính thanh khoản cao: Nhà đầu tư có thể rút một phần hoặc bán toàn bộ chứng chỉ quỹ dễ dàng tại bất kỳ thời điểm nào, quỹ có trách nhiệm mua lại theo giá Chứng chỉ quỹ tại phiên giao dịch sớm nhất và Nhà đầu tư sẽ nhận được tiền bán sau phiên giao dịch từ 1-3 ngày. Đây là quy định bắt buộc của UBCK NN đối với tất cả các quỹ.
  

   

• Phù hợp với khả năng tài chính: Ai cũng có thể tham gia đầu tư vào quỹ mở chỉ từ 50.000đ, thậm chí có quỹ còn có thể bắt đầu tham gia từ 10.000đ.
  

   

• Quyền lợi của nhà đầu tư luôn được bảo vệ Nhà đầu tư được cung cấp thông tin về quỹ mở rõ ràng minh bạch, thông qua các số liệu của quỹ (bản cáo bạch, điều lệ quỹ), các báo cáo định kỳ. Mỗi quỹ đều được giám sát bởi một Ngân hàng độc lập với công ty quản lý quỹ. Bên cạnh lưu giữ toàn bộ tài sản của quỹ, Ngân hàng giám sát và UBCK NN có trách nhiệm kiểm tra, giám sát thường xuyên để đảm bảo hoạt động của công ty quản lý quỹ là phù hợp với quy định của pháp luật và điều lệ quỹ.

Mô hình giám sát Quỹ mở của UBCKNN

Mua quỹ mở ở đâu?

Nếu theo cách thức giao dịch truyền thống, Nhà đầu tư có thể mua quỹ mở trực tiếp tại Công ty Quản lý Quỹ đó. Điều này đồng nghĩa rằng, nếu nhà đầu tư muốn tham khảo và mua nhiều chứng chỉ quỹ từ các đơn vị phát hành khác nhau thì nhà đầu tư sẽ phải tải nhiều ứng dụng của từng Công ty quản lý quỹ để thực hiện giao dịch.

Tuy nhiên, một bộ phận lớn nhà đầu tư hiện nay lại chọn cách mua bán trên nền tảng đầu tư quỹ mở chuyên nghiệp Fmarket. Đây là nền tảng tập trung các quỹ mở hàng đầu Việt Nam đã được UBCK NN cấp phép. Khi giao dịch trên Fmarket, nhà đầu tư có thể dễ dàng tham khảo hầu hết các sản phẩm quỹ mở uy tín hiện có trên thị trường.

Nền tảng cung cấp đầy đủ các sản phẩm quỹ mở và thông tin chi tiết khác bao gồm hiệu quả hoạt động của quỹ trong quá khứ, tài liệu quỹ, biểu phí giao dịch, các quy định về giao dịch.... từ đó giúp nhà đầu tư có được góc nhìn toàn diện về thị trường quỹ để từ đó đưa ra các quyết định đầu tư hiệu quả. Khi mua quỹ mở trên Fmarket, nhà đầu tư có thể mua được nhiều quỹ mở khác nhau chỉ với một tài khoản trên một ứng dụng duy nhất. Nhà đầu tư là người trực tiếp sở hữu chứng chỉ quỹ, tương tự như khi mua trực tiếp tại Công ty Quản lý quỹ.

Hy vọng với những nội dung trên đây đã phần nào giúp Nhà đầu tư hiểu được quỹ mở là gì và các thông tin cơ bản xoay quanh về quỹ mở. Nhà đầu tư quan tâm về hình thức này có thể vào Fmarket để cập nhật thêm thông tin toàn diện và tham khảo đầy đủ các quỹ mở tốt nhất hiện nay.

Tham khảo thêm:

• Vì sao nên  đầu tư Chứng chỉ quỹ?
• 7 kinh nghiệm đầu tư quỹ mở không thể bỏ qua
• So sánh đầu tư chứng khoán với đầu tư quỹ mở

Fmarket